Onboarding lento e com evasão
Coleta e conferência manual de documentos alonga a abertura de conta ou contratação e derruba a conversão do cadastro iniciado.
Inteligência Operacional para Serviços Financeiros
Em serviços financeiros, eficiência sem governançanão é ganho. É risco.
O IA Conecta+ orquestra onboarding, análise documental, esteira de crédito, cobrança e relacionamento com o cliente sob controles de compliance, rastreabilidade das decisões e integração aos sistemas core.
-45%
Tempo de esteira documental no onboarding
+16%
Recuperação em carteira de cobrança
100%
Decisões de agentes rastreadas para auditoria
24/7
Atendimento com controle de acesso e trilha
Desafios do setor
O que trava a operação em Financeiro
Onboarding, crédito e cobrança com governança e rastreabilidade. O diagnóstico executivo começa pelo reconhecimento dos pontos em que valor é perdido silenciosamente na operação.
Esteira de crédito dependente de conferência humana
Analistas consomem o tempo em checagem documental em vez de análise de risco propriamente dita.
Cobrança massificada e pouco eficaz
A régua é igual para todos os perfis, sem leitura de comportamento de pagamento nem negociação assistida.
Pressão regulatória sobre o atendimento
Cada interação precisa de registro, rastreabilidade e aderência a política — o que o atendimento fragmentado não entrega.
Perfil de cliente ideal
Para quem esta arquitetura foi desenhada
Bancos médios, fintechs, cooperativas de crédito, financeiras, securitizadoras, corretoras de seguros e empresas de meios de pagamento.
Operações reguladas com carteira relevante de clientes, esteira de onboarding estruturada e sistemas core implantados.
Sinais de aderência ao IA Conecta+
- Abandono elevado no cadastro e no onboarding
- Backlog de conferência documental
- Índice de inadimplência acima do apetite de risco
- Exigência de trilha de auditoria em cada interação
Comitê de decisão
Quem participa da conversa
Diretoria Executiva / CFO
Eficiência operacional, custo por conta e resultado da carteira.
Diretoria de Crédito e Risco
Qualidade da esteira, tempo de decisão e inadimplência.
Diretoria de Compliance e Jurídico
Aderência regulatória, LGPD, PLD-FT e rastreabilidade.
Diretoria de Operações e CX
Nível de serviço, backlog e experiência do cliente.
Casos de uso em Financeiro
Jornadas completas aplicadas à sua operação
Onboarding e KYC assistidos
Documentos enviados pelo cliente são lidos por OCR, validados por regra, confrontados com as bases exigidas e encaminhados à esteira, com registro de cada etapa para auditoria.
Cadastro mais rápido · Menos abandono · Trilha completa
Esteira documental de crédito
A pré-análise documental e a coleta de pendências são conduzidas por agentes; o analista recebe o dossiê completo e decide sobre risco, não sobre papel.
Backlog menor · Analista no risco · Decisão mais rápida
Cobrança e negociação assistida
A carteira é segmentada por comportamento de pagamento; a abordagem, o canal e a proposta de acordo são personalizados dentro da política aprovada, com formalização integrada.
Recuperação maior · Política respeitada · Acordo formalizado
Relacionamento e retenção de carteira
Renovações, atualizações cadastrais, ofertas elegíveis e retenção conduzidas com contexto do core e registro integral no CRM.
Carteira ativa · Cadastro atualizado · Oferta elegível
Arquitetura
Uma camada de orquestração sobre os sistemas que você já usa
O IA Conecta+ não substitui a arquitetura existente do setor de Financeiro. Ele conecta canais, agentes inteligentes, sistemas corporativos e a camada analítica em um fluxo único, com governança e rastreabilidade de ponta a ponta.
CanaisAgentes InteligentesCRMERPOCR e documentosAnalytics executivoGovernança e LGPD
Indicadores de sucesso
Os KPIs que sustentam a decisão de investimento em Financeiro
Tempo de onboarding
Ciclo entre cadastro iniciado e cliente apto a transacionar.
Taxa de conclusão de cadastro
Cadastros iniciados que chegam ao fim da esteira.
Tempo de decisão de crédito
Ciclo entre proposta recebida e decisão formalizada.
Taxa de recuperação
Valor recuperado sobre carteira em atraso, por faixa.
Custo por conta atendida
Esforço operacional por cliente da carteira.
Aderência a política e auditoria
Interações com trilha completa e conformidade verificável.
Como começar
O percurso de implantação para o setor de Financeiro
01
Diagnóstico regulado
Leitura de esteira, backlog, política de atendimento e requisitos de compliance.
02
Discovery com risco e compliance
Definição de limites de autonomia dos agentes e pontos de decisão humana.
03
Arquitetura com governança
Blueprint de integração ao core, controles de acesso e trilhas de auditoria.
04
Implantação controlada
Piloto em produto ou carteira, com validação de compliance e testes de aderência.
05
Programa contínuo
Expansão por produto, QBR executivo e revisão periódica de política.
Perguntas frequentes
Esclarecimentos específicos de Financeiro
Os agentes tomam decisão de crédito?+
Não. Os agentes conduzem coleta, validação documental e preparação do dossiê dentro de regras definidas. A decisão de crédito permanece na política e na alçada estabelecidas pela instituição.
Como a rastreabilidade é garantida para auditoria?+
Cada interação, validação e decisão executada pelos agentes gera registro com carimbo de tempo, origem e regra aplicada, disponível em trilha de auditoria consultável.
A solução atende requisitos de LGPD e PLD-FT?+
A arquitetura contempla controle de acesso por perfil, minimização e segregação de dados, registro de consentimento e integração aos fluxos de prevenção definidos pelo compliance da instituição.
Integra com nosso core bancário?+
Sim. A plataforma opera como camada de orquestração sobre o core, o CRM e os sistemas de esteira já implantados, por API ou conectores dedicados.
Próximo passo
Agende um Diagnóstico de Esteira e Governança
Sessão executiva com especialistas da Garde para mapear os gargalos da sua esteira operacional e o modelo de governança necessário para automatizar com rastreabilidade e conformidade.
- Diagnóstico de maturidade aplicado a Financeiro
- Blueprint de arquitetura com os sistemas do setor
- Projeção de impacto sobre os KPIs prioritários
Outros mercados atendidos
Educação
Captação, matrícula e permanência do aluno em uma única operação.
Saúde
Agenda ocupada, absenteísmo sob controle e jornada assistencial integrada.
Imobiliário
Velocidade de resposta ao lead e conversão de visita em contrato.
Logística
Visibilidade de entrega, menos ocorrências e SAC operacional sob controle.
Franquias
Padrão de marca na ponta e expansão com previsibilidade.
Varejo
Conversão omnicanal, recompra recorrente e pós-venda sem atrito.
Indústria
Canal de vendas, pós-venda técnico e back office conectados ao ERP.